Danh sách kiểm tra: Làm thế nào để xin giấy phép hoạt động MFO (Tổ chức tài chính vi mô) tại Việt Nam
1. Đăng ký pháp nhân
- Đăng ký thành lập doanh nghiệp theo quy định tại Sở Kế hoạch và Đầu tư.
- Loại hình phù hợp: công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên hoặc hai thành viên trở lên.
2. Đảm bảo vốn pháp định
- Vốn tối thiểu: 5 tỷ đồng (theo quy định hiện hành).
- Có tài khoản ngân hàng xác minh vốn thực góp.
3. Chuẩn bị hồ sơ xin cấp phép từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN)
Hồ sơ bao gồm:
- Đơn xin cấp Giấy phép hoạt động.
- Điều lệ công ty.
- Phương án kinh doanh 3 năm đầu.
- Hồ sơ chứng minh năng lực tài chính, trình độ chuyên môn của thành viên sáng lập.
- Bản cam kết tuân thủ quy định pháp luật về hoạt động MFO.
4. Trình độ và kinh nghiệm điều hành
- Giám đốc/tổng giám đốc phải có trình độ chuyên môn tài chính – ngân hàng và ít nhất 3 năm kinh nghiệm quản lý tài chính.
5. Hệ thống quản lý nội bộ
- Có quy trình kiểm soát nội bộ, kiểm toán nội bộ, hệ thống công nghệ phù hợp.
- Biện pháp bảo vệ dữ liệu khách hàng và kiểm soát rủi ro.
6. Trụ sở, hạ tầng, và nhân sự
- Có trụ sở chính rõ ràng, ổn định.
- Đội ngũ nhân sự chuyên môn phù hợp với quy mô hoạt động.
7. Nộp hồ sơ và chờ thẩm định
- Thời gian xem xét hồ sơ: tối đa 60 ngày làm việc.
- Nếu đầy đủ và hợp lệ, NHNN sẽ cấp giấy phép hoạt động tài chính vi mô.
Sau khi được cấp phép
- Công bố hoạt động theo quy định.
- Triển khai kinh doanh đúng phạm vi cấp phép.
- Thực hiện nghĩa vụ báo cáo định kỳ với NHNN.